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我的在途单
23
较昨日 +2
待处理补件
2
需立即跟进
本月已放款
18
本月签单 32
超期预警
3
需立即处理
待处理补件 2
查看全部
业务流程总览（含资料上传 & 银行协同节点）
成交推送
仅二手买卖单
仅二手买卖单
→
未签收
📱 企微通知
📱 企微通知
→
已签收
自动记录时间
自动记录时间
→
待面签
权证录入时间
权证录入时间
→
面签完成
→
审批中
🏦 银行操作
🏦 银行操作
→
审批通过
🏦 银行操作
🏦 银行操作
→
放款资料
已提交
已提交
→
已放款
🏦 银行确认
🏦 银行确认
→
完结
银行客户经理操作节点
权证专员操作节点
资金监管冻结/解冻（可选，部分城市）
💡 推送规则：仅推送二手买卖单；按城市+片区推送至对应权证岗（武汉/成都分按揭岗&过户岗，其他城市为全证岗）；企微服务通知权证人员签收，签收时间系统自动记录不可修改。
⚠ 异常处理：审批未通过 → 流程回退至「已签收」重新派送银行；客户经理驳回资料 → 回退至「待面签」并通知权证补件
⚠ 异常处理：审批未通过 → 流程回退至「已签收」重新派送银行；客户经理驳回资料 → 回退至「待面签」并通知权证补件
银行客户经理操作节点
权证专员操作节点
资金监管冻结/解冻（可选，部分城市）
💡 推送规则：仅推送二手买卖单；按城市+片区推送至对应权证岗（武汉/成都分按揭岗&过户岗，其他城市为全证岗）；企微服务通知权证人员签收，签收时间系统自动记录不可修改。
⚠ 异常处理：审批未通过 → 流程回退至「已签收」重新派送银行；客户经理驳回资料 → 回退至「待面签」并通知权证补件。
⚠ 异常处理：审批未通过 → 流程回退至「已签收」重新派送银行；客户经理驳回资料 → 回退至「待面签」并通知权证补件。
我的待办任务
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| 成交编号 | 买方姓名 | 房屋地址 | 当前节点 | 超时状态 | 备注标签 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CJ2026041501 | 李明 | 光谷东大道88号3-2-1 | 待面签 | ⚠ 超期1天 | 问题单 | |
| CJ2026041502 | 王芳 | 武昌区首义路22号2-1-301 | 待面签(驳回) | 正常 | 有效单 | |
| CJ2026041503 | 赵磊 | 洪山区珞珈山路5号1-3-602 | 审批中 🏦 | 正常 | 解约单 | |
| CJ2026041504 | 陈静 | 江岸区解放大道100号5-1-1001 | 资金监管冻结 | ⚠ 超期3天 | 问题单 |
新建权证金融代办 — 三方合同信息录入
独立成交类型 · 不并入二手成交报告
💡 三方合同不上传纸质合同，由权证专员手动录入关键字段；提交后系统自动推送信息至选定银行客户经理。
① 合同基础信息
合同编号 *
签署日期 *
房屋地址 *
房屋面积（㎡）
房屋性质
② 买卖双方信息
买方姓名 *
买方身份证号
卖方姓名 *
卖方身份证号
③ 价格与贷款信息
成交总价（万元）*
首付款金额（万元）*
贷款金额（万元）
定金金额（万元）
付款方式 *
贷款类型 *
④ 对接银行与权证信息
贷款银行 *
监管银行
监管金额（万元）
业务抵押情况
负责权证专员 *
所属门店
⑤ 备注
权证在途任务清单
全部 13
未签收 2
已签收 2
待面签 2
面签完成 1
审批中🏦 1
审批通过🏦 2
已放款🏦 2
已完结 1
| 成交编号 | 推送时间 | 买方 | 卖方 | 房屋地址 | 城市/片区 | 贷款银行 | 贷款类型 | 当前节点 | 在途标签 | 超时 | 权证岗/岗位 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CJ2026042001 | 2026-04-20 | 陈涛 | 林晴 | 武汉·汉阳 | 建设银行 | 商贷 | 未签收 | 📱企微已通知 | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026041505 | 2026-04-13 | 吴鹏 | 黄丽 | 武汉·青山 | 工商银行 | 公积金 | 未签收 | 📱企微已通知 | — | 张晓华 全证岗 |
||
| CJ2026041901 | 2026-04-19 | 林志远 | 梁静 | 武汉·光谷 | 工商银行 | 商贷 | 已签收 | — | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026040601 | 2026-04-06 | 许涛 | 程雨 | 武汉·汉口 | 中国银行 | 组合 | 审批未通过→已签收 | 异常单 | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026041501 | 2026-04-10 | 李明 | 孙强 | 武汉·光谷 | 建设银行 | 商贷 | 待面签 | 问题单 | +1天 | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026041502 | 2026-04-11 | 王芳 | 刘涛 | 武汉·武昌 | 工商银行 | 公积金 | 待面签(驳回) | 有效单 | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026041701 | 2026-04-17 | 刘阳 | 钱进 | 武汉·汉阳 | 建设银行 | 商贷 | 面签完成 | 等待银行审批 | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026041503 | 2026-04-12 | 赵磊 | 周梅 | 武汉·光谷 | 中国银行 | 组合 | 审批中 🏦 | 解约单 | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026041301 | 2026-04-13 | 高伟 | 宋丹 | 武汉·光谷 | 工商银行 | 公积金 | 审批通过 🏦 | — | — | 李梅 过户岗 |
||
| CJ2026041504 | 2026-04-08 | 陈静 | 杨波 | 武汉·武昌 | 建设银行 | 商贷 | 资金监管冻结 | 异常单 | +3天 | 李梅 过户岗 |
||
| CJ2026040901 | 2026-04-09 | 冯超 | 白雪 | 武汉·武昌 | 建设银行 | 商贷 | 放款资料已提交 | 等待银行确认 | — | 李梅 过户岗 |
||
| CJ2026040301 | 2026-04-03 | 孟林 | 燕娜 | 武汉·光谷 | 建设银行 | 公积金 | 已放款 🏦 | — | — | 张晓华 按揭岗 |
||
| CJ2026033001 | 2026-03-30 | 谢磊 | 方慧 | 武汉·汉阳 | 工商银行 | 商贷 | 完结 | — | — | 张晓华 全证岗 |
共 13 条记录
当前案件：
待面签
资料完整度：
62%
① 客户资料（过户前上传）
支持分次补充，可随时追加
✅ 买方身份证（正反）
🪪
🪪
已上传 · 04-11
✅ 买方户口本
📖
📖
📖
已上传 · 04-11
⚠ 买方结婚证 银行补件
📎
点击上传
银行要求：首页 + 照片页
○ 买方银行流水
📎
点击上传
○ 买方收入证明
📎
点击上传
✅ 买方征信报告
📋
已上传 · 04-12
✅ 卖方身份证（正反）
🪪
🪪
已上传 · 04-11
○ 卖方产权证书
📎
点击上传
＋
自定义添加资料项
② 放款资料（过户完成后上传）
当前节点未到达，暂不可上传
🔒 过户完成后系统自动解锁，可上传：新产权证书、契税发票、收件单、首付款转账凭证等
③ 补充资料（随时可上传）
○ 补充收入证明
📎
点击上传
○ 大额存单
📎
点击上传
＋
自定义添加
上传记录
买方征信报告已上传
张晓华 · 04-12 10:32
卖方身份证已上传
张晓华 · 04-11 16:05
买方户口本已上传
张晓华 · 04-11 15:48
买方身份证已上传
张晓华 · 04-11 15:30
待上传提醒
银行补件要求
买方结婚证（首页+照片页）
待补充
买方收入证明
待补充
卖方产权证书
补件管理
待处理 2
已处理 5
🔔 补件流程：银行端发起补件请求 → 系统推送通知给权证专员 → 权证补传资料并标记已处理 → 银行端确认收到
⚠ 待处理（2条）
CJ2026041501 · 李明 · 建设银行
补件请求来自：王建国（建行客户经理）· 2026-04-16 16:20
📋 补件内容
买方结婚证——需提供首页及照片页高清扫描件，当前提供版本不清晰
超时提醒：距要求时间还剩 1天
CJ2026041502 · 王芳 · 工商银行
补件请求来自：陈小丽（工行客户经理）· 2026-04-17 09:10
📋 补件内容
买方收入证明——需提供近3个月工资流水或单位开具的收入证明原件照片
刚刚收到
✅ 已处理（5条）
| 案件编号 | 补件内容 | 银行方 | 请求时间 | 处理时间 | 银行确认 |
|---|---|---|---|---|---|
| CJ2026041501 | 买方银行流水（3个月） | 建设银行·王建国 | 04-12 10:00 | 04-12 14:30 | 已确认 |
| CJ2026041503 | 卖方户口本补页 | 中国银行·周刚 | 04-13 09:00 | 04-13 11:20 | 已确认 |
| CJ2026041502 | 买方征信报告 | 工商银行·陈小丽 | 04-11 15:00 | 04-11 17:10 | 待银行确认 |
案件编号：CJ2026041501
买方→卖方：李明 → 孙强
贷款银行：建设银行
当前节点：待面签·超期
ⓘ 原型演示 · 点击任务清单「详情」可切换案件
流程节点进度
✅ 成交系统推送（仅二手买卖单）
✅ 已签收
签收时间：2026-04-10 14:20（系统自动记录，不可手动修改）
▶ 待面签 进行中 ⚠ 超期1天
○ 面签完成（权证录入面签时间）
○ 审批中 🏦 银行客户经理触发
资料齐全后由银行客户经理在其端口操作
○ 审批通过 🏦 银行客户经理操作
审批未通过时流程自动回退至「已签收」，需重新派送银行
○ 资金监管冻结 / 解冻 可选节点（武汉/部分城市）
○ 放款资料已提交（权证上传：缴税凭证、新产证、收件单等）
○ 已放款 🏦 银行客户经理确认
○ 完结
备件清单
| 备件提供方 | 备件名称 | 备件要求 | 备件状态 | 驳回意见 | 签收人 | 签收时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 买方 | 身份证 | 正反 | 已提供 | — | 王建国 | 04-11 |
| 户口本 | 首页、户口页、本人页、未成年子女 | 已提供 | — | 王建国 | 04-11 | |
| 结婚证 | 首页、照片页 | 未提供 | 资料不完整 | — | — | |
| 还款卡 | 原件照片 | 已提供 | — | 王建国 | 04-12 | |
| 收入证明 | — | 未提供 | — | — | — | |
| 银行流水 | — | 已提供 | — | 王建国 | 04-12 | |
| 征信报告 | — | 已提供 | — | 王建国 | 04-12 | |
| 卖方 | 身份证 | 正反 | 已提供 | — | 王建国 | 04-11 |
| 户口本 | 首页、户口页、本人页 | 已提供 | — | 王建国 | 04-11 | |
| 结婚证 | 首页、照片页 | 已提供 | — | 王建国 | 04-12 | |
| 收款卡 | 原件照片 | 已提供 | — | 王建国 | 04-12 | |
| 产权证书 | — | 未提供 | — | — | — | |
| 中介方 | 监管协议书 | 相关部门盖章 | 已提供 | — | 王建国 | 04-13 |
| 放款资料 | 缴税凭证、首付款转账凭证、新产权证书 | 未提供 | — | — | — | |
| 其他 | 补件 | 收入证明、大额存单等 | 待定 | — | — | — |
| 审批反馈 | — | 待定 | — | — | — | |
| 他证转银行 | — | 待定 | — | — | — | |
| 放款反馈 | — | 待定 | — | — | — |
按揭列表信息
问题单
以下标注 ✏ 的字段可由权证岗修改
成交基本信息（系统带入）
成交编号
CJ2026041501
成交时间
2026-04-10
房屋地址
光谷东大道88号3-2-1
房屋面积
108㎡
房屋性质
住宅
经纪人
李晓峰
成交门店
光谷东店
买方姓名
李明 / 张晶
卖方姓名
孙强
成交价格
150万元
按揭专员
王敏
城市/片区
武汉 · 光谷
岗位类型
按揭岗
签收时间 🔒
2026-04-10 14:20（系统自动记录，不可手动修改）
权证录入信息 ✏
付款方式
贷款银行
贷款类型
监管银行
成交总额
首付款金额
定金金额
监管金额
业务抵押情况
领取时间
按揭面签时间
买方身份证号 ✏
卖方身份证号 ✏
🏦
建设银行 · 王建国 — 银行端工作台
仅展示分配给本行的案件资料；节点时间由权证专员录入，您确认即可；如需补件请直接发起请求。
我的在办案件
6
建设银行·本行
待我确认
2
审批/放款待确认
本月放款
1
本月签单 6
未处理补件
1
我发起的
我的案件列表
全部 6
待确认 3
已放款
| 案件编号 | 买方姓名 | 成交价 | 贷款类型 | 资料状态 | 当前节点 | 待确认事项 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CJ2026042001 | 陈涛 | 130万 | 商贷 | 待上传 | 未签收 | — | |
| CJ2026041501 | 李明 | 150万 | 商贷 | 资料不全 | 待面签 | 准备中 | |
| CJ2026041701 | 刘阳 | 165万 | 商贷 | 资料齐全 | 面签完成 | 待触发审批 | |
| CJ2026041504 | 陈静 | 188万 | 商贷 | 资料齐全 | 资金监管冻结 | 过户进行中 | |
| CJ2026040901 | 冯超 | 210万 | 商贷 | 资料齐全 | 放款资料已提交 | 待确认放款 | |
| CJ2026040301 | 孟林 | 108万 | 公积金 | 资料齐全 | 已放款 🏦 | — |
筛选显示：待确认面签时间（1）、待确认审批通过（1）、待确认放款（1）
本月已放款案件列表...
补件申请记录
🔔 补件流程：您发起补件请求 → 系统通知权证专员 → 专员补传资料后系统通知您 → 您确认资料已收到
🕐 进行中（1条）
CJ2026041501 · 李明
我于 2026-04-16 16:20 发起
买方结婚证——首页及照片页高清扫描件（当前提供版本不清晰）
权证回复：资料准备中，预计今日提供
等待中...
✅ 已完成（3条）
| 案件 | 补件内容 | 发起时间 | 权证处理时间 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| CJ2026041501 · 李明 | 买方银行流水3个月 | 04-12 10:00 | 04-12 14:30 | 已确认 | |
| CJ2026041502 · 王芳 | 买方收入证明 | 04-11 15:00 | 04-11 17:10 | 待我确认 |
📊
独立看板说明：本报表属于「权证金融代办」独立成交类型，不并入现有二手成交报表系统，单独汇总每笔银行对接数据。
数据报表
月度报表
年度报表
贷款类型占比
权证汇总
过户统计
补件统计
| 合作银行 | 今日签单量 | 本月签单量 | 本月放款单量 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 贷款总额 | 公积金 | 商贷 | 单量 | 贷款总额 | 公积金 | 商贷 | 单量 | 贷款总额 | 公积金 | 商贷 | |
| 中国银行 | 220万 | — | 220万 | 1 | 860万 | — | 860万 | 4 | 640万 | — | 640万 |
| 工商银行 | 174万 | 76万 | 98万 | 2 | 1240万 | 380万 | 860万 | 8 | 940万 | 320万 | 620万 |
| 建设银行 | 150万 | — | 150万 | 1 | 1680万 | — | 1680万 | 9 | 1200万 | — | 1200万 |
| 合计 | 544万 | 76万 | 468万 | 4 | 3780万 | 380万 | 3400万 | 21 | 2780万 | 320万 | 2460万 |
| 合作银行 | 商贷 | 公积金 | 组合 | 总占比 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 单量 | 金额 | 单量 | 金额 | 单量 | 商贷 | 公积金 | 合计金额 | 单量占比 | 金额占比 | |
| 中国银行 | 18 | 3240万 | — | — | 2 | 360万 | — | 3600万 | 27% | 25% |
| 工商银行 | 22 | 4180万 | 14 | 1960万 | 5 | 950万 | 700万 | 7790万 | 37% | 54% |
| 建设银行 | 24 | 4320万 | — | — | — | — | — | 4320万 | 36% | 30% |
| 合计 | 64 | 11740万 | 14 | 1960万 | 7 | 1310万 | 700万 | 15710万 | — | — |
| 权证岗 | 在途单量 | 待面签 | 补件中 | 贷款审批中 | 资金监管中 | 业主还款中 | 预放款 | 待过户 | 已过户 | 待放款 | 已放款 | 已完结 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A权证（张晓华） | 23 | 4 | 3 | 5 | 4 | 2 | 1 | 2 | 1 | 1 | 18 | 45 |
| B权证（李梅） | 19 | 2 | 4 | 6 | 3 | 1 | 2 | 1 | — | — | 14 | 38 |
| C权证（王强） | 15 | 3 | 2 | 4 | 2 | 1 | 1 | — | 2 | — | 11 | 30 |
| 合计 | 57 | 9 | 9 | 15 | 9 | 4 | 4 | 3 | 3 | 1 | 43 | 113 |
📊 本月过户统计汇总（2026年4月）：本月已过户 8 单 | 本月预计过户 12 单 | 本月合计过户 20 单（数据来源：权证编辑节点信息自动抓取）
| 成交编号 | 买方姓名 | 房屋地址 | 过户类型 | 过户时间 | 权证岗 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CJ2026040201 | 周建 | 东湖高新区... | 正常过户 | 2026-04-02 | 张晓华 | 已过户 |
| CJ2026040305 | 刘莉 | 武昌区... | 正常过户 | 2026-04-05 | 李梅 | 已过户 |
| CJ2026041201 | 宋涛 | 汉阳区... | 正常过户 | 2026-04-20（预计） | 张晓华 | 预计过户 |
| CJ2026041302 | 高敏 | 青山区... | 正常过户 | 2026-04-22（预计） | 王强 | 预计过户 |
本月签单 · 贷款类型分布
商贷13单 · 62%
公积金5单 · 24%
组合贷2单 · 9%
带押过户1单 · 5%
本月签单 · 贷款金额分布
商贷2340万 · 62%
公积金900万 · 24%
组合贷340万 · 9%
带押过户200万 · 5%
| 合作银行 | 商贷 | 公积金 | 组合贷 | 带押过户 | 合计单量 | 占比 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 单量 | 金额 | 单量 | 金额 | 单量 | 金额 | 单量 | 金额 | 单量 | 单量占比 | |
| 建设银行 | 7 | 1260万 | — | — | — | — | — | — | 7 | 33% |
| 工商银行 | 4 | 720万 | 5 | 900万 | — | — | — | — | 9 | 43% |
| 中国银行 | 2 | 360万 | — | — | 2 | 340万 | 1 | 200万 | 5 | 24% |
| 合计 | 13 | 2340万 | 5 | 900万 | 2 | 340万 | 1 | 200万 | 21 | 100% |
本月补件总次数
18
涉及 12 个案件
待处理补件
2
需立即处理
平均处理时长
3.2h
较上月 -0.8h
一次补件完成率
78%
较上月 +5%
按银行补件频次分布
建设银行8次 · 44%
工商银行7次 · 39%
中国银行3次 · 17%
| 银行 | 补件次数 | 最常见补件类型 | 平均处理时长 | 补件件数 | 一次完成率 | 一次完成率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 8 | 结婚证、收入证明 | 2.8h | 1 | 82% | |
| 工商银行 | 7 | 银行流水、征信报告 | 3.5h | 2 | 71% | |
| 中国银行 | 3 | 户口本补页 | 3.2h | 0 | 100% | |
| 合计 | 18 | — | 3.2h | 3 | 78% |
系统配置
城市/片区配置
权证岗位说明
节点时效设置
银行账号管理
配置各城市片区与对应权证人员，系统推送任务时按此路由精准分发。
| 城市 | 片区 | 权证人员 | 岗位类型 | 接收推送 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 武汉 | 光谷片区 | 张晓华 | 按揭岗 | ✅ 是 | 启用 | |
| 武汉 | 光谷片区 | 李梅 | 过户岗 | ✅ 是 | 启用 | |
| 武汉 | 武昌片区 | 王强 | 按揭岗 | ✅ 是 | 启用 | |
| 成都 | 锦江片区 | 赵明 | 按揭岗 | ✅ 是 | 启用 | |
| 北京 | 朝阳片区 | 刘晨 | 全证岗 | ✅ 是 | 启用 |
岗位设计说明：武汉/成都线下实际分为按揭专员岗（按揭贷款流程）和过户专员岗（过户相关）；其他城市统一为全证岗（全程负责）。系统初期以全程单人模型运行，双岗协同配置后续迭代。
| 岗位类型 | 适用城市 | 主要负责节点 | 企微通知 | 银行端访问 |
|---|---|---|---|---|
| 按揭岗 | 武汉、成都 | 未签收 → 审批通过 → 放款资料提交 | ✅ 全节点通知 | ✅ 独立链接 |
| 过户岗 | 武汉、成都 | 过户 → 完结（含放款资料上传） | ✅ 相关节点 | — |
| 全证岗 | 其他城市 | 全流程 | ✅ 全节点通知 | ✅ 独立链接 |
配置各节点最大处理时效，超时后系统标记超期并通过企微推送提醒。
| 流程节点 | 时效限制（小时） | 超时提醒对象 | 操作 |
|---|---|---|---|
| 未签收 → 已签收 | 权证专员 + 城市负责人 | ||
| 已签收 → 待面签 | 权证专员 | ||
| 待面签 → 面签完成 | 权证专员 + 银行客户经理 | ||
| 面签完成 → 审批中 | 权证专员 + 银行客户经理 | ||
| 审批中 → 审批通过/未通过 | 权证专员 | ||
| 放款资料已提交 → 已放款 | 权证专员 + 银行客户经理 |
⚠ 每家银行仅设一个账号，分配给固定客户经理；银行端通过独立链接访问，不暴露内部系统地址；通知方式初期采用短信，后续可配置企微。
| 银行 | 客户经理 | 独立访问链接 | 通知方式 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 王建国 | bank-ccb.qzxt.com/token-xxxxx | 短信 | 启用 | |
| 工商银行 | 陈小丽 | bank-icbc.qzxt.com/token-xxxxx | 短信 | 启用 | |
| 中国银行 | 周刚 | bank-boc.qzxt.com/token-xxxxx | 短信 | 启用 |